يفرض مشروع قانون North Dakota House 1447 أن يحصل مشغلي Kiosk على عملة العملات الافتراضية على تراخيص مرسل الأموال ، واستخدام تحليلات blockchain للكشف عن الاحتيال ، والحد من المعاملات اليومية الفردية إلى 2000 دولار.
ماذا تعرف:
- تقترب نورث داكوتا من إنشاء نظام ترخيص لخواص الصراف الآلي المشفرة في أعقاب موافقة مجلس الشيوخ على مشروع قانون يحدد اللوائح للقطاع.
- يتطلب مشروع القانون ، مشروع قانون مجلس النواب 1447 ، من مشغلي أجهزة الصراف الآلي للتشفير إصدار تحذيرات للاحتيال ، والحصول على تراخيص مرسل الأموال ، واستخدام برنامج تحليلات blockchain للكشف عن الاحتيال ، وتقديم تقارير فصلية ، وتعيين موظف امتثال.
- ويأتي ذلك وسط مخاوف متزايدة بشأن عمليات احتيال ATM للتشفير ، حيث أظهرت بيانات FTC زيادة تقريبًا عشرة أضعاف في خسائر عملية احتيال ATM Bitcoin منذ عام 2020 وتقرير من TRM Labs كشف أن أجهزة الصراف الآلي المشفرة قد سهلت ما لا يقل عن 160 مليون دولار في المعاملات غير المشروعة منذ عام 2019.
تقترب ولاية داكوتا الأمريكية في الولايات المتحدة من إنشاء نظام ترخيص لأجهزة الصراف الآلي للتشفير بعد أن أقر مجلس الشيوخ مشروع قانون يوفر إطارًا تنظيميًا للصناعة.
تم تقديم مشروع قانون House 1447 الذي تم تقديمه في 15 يناير ، إلى حماية المستهلكين من عمليات الاحتيال التي تنطوي على أجهزة الصراف الآلي المشفرة من خلال تكليف المشغلين بإصدار تحذيرات احتيال على الشاشة للمستخدمين ، والحصول على تراخيص مرسل الأموال ، واستخدام برنامج تحليلات blockchain لاكتشاف ومكافحة الاحتيال ، بالإضافة إلى تقديم تقارير قوس على مواقع Kiosk والمعاملات.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب على المشغلين تعيين موظف امتثال.
وجد تقرير صادر عن TRM Labs أن أجهزة الصراف الآلي للتشفير قد سهلت ما لا يقل عن 160 مليون دولار من المعاملات غير المشروعة منذ عام 2019 ، وقد ذكرت شركة Coindesk سابقًا ، حيث شاهدتها إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم على أنها مخاطر غسل الأموال الرئيسية والاحتيال.
تُظهر بيانات FTC أيضًا ارتفاعًا تقريبًا عشرة أضعاف في خسائر عملية احتيال ATM Bitcoin منذ عام 2020.
في المملكة المتحدة ، قامت هيئة السلوك المالي ، وهي منظم أسواق البلاد ، بزيادة التدقيق في القطاع مع حملة على المشغلين غير المسجلين.
في عام 2024 ، اتهمت FCA Olumide Osunkoya لتشغيل أجهزة الصراف الآلي غير القانونية للتشفير التي عالجت 3.4 مليون دولار ، مما يمثل أول دعوى قضائية في البلاد.
مع ارتفاع الاحتيال والتدقيق التنظيمي ، لا ينمو عدد أجهزة الصراف الآلي المشفرة على الرغم من نمو أسعار BTC في عام 2024. تظهر بيانات السوق من Coinatmradar أن عدد أجهزة الصراف الآلي المشفرة في الولايات المتحدة كان مسطحًا تقريبًا منذ عام 2022.
